자금세탁
자금세탁은 범죄로 취득한 자금이나 재산의 출처, 이동 경로, 실제 귀속관계 등을 숨겨 정상적인 자산처럼 보이도록 하는 행위입니다.
차명계좌를 통한 자금 분산, 여러 계좌를 거치는 반복적인 이체, 허위 거래를 통한 자금 이전, 가상자산을 이용한 범죄수익의 이동 등이 문제 될 수 있습니다.
리앤컴퍼니 법률사무소는
디지털 금융사기 범죄 관련 법률 서비스를 선도하는 로펌입니다.
CPI 0.9 시스템을 바탕으로 창의적이고 성공적으로 법률적, 재무적 솔루션을 도출합니다.
국내에서는 범죄수익은닉규제법과 특정금융정보법 등 관련 법률에 따라 형사책임 또는 금융거래 관련 의무 위반이 검토될 수 있습니다.
다만 복잡하거나 고액인 금융거래라는 사실만으로 범죄가 성립하지는 않으며, 자금의 성격과 행위자의 인식, 실제 거래 목적을 구체적으로 확인해야 합니다.
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피의자 입장 대처방법
자금세탁 혐의로 조사를 받는다면 문제가 된 자금의 최초 발생 경위와 입출금 과정을 확인해야 합니다.
계좌거래 내역, 송금 의뢰 내용, 계약서, 세금계산서, 거래 상대방과의 대화, 가상자산 지갑 기록 등을 확보해야 합니다.
특히 해당 자금이 범죄수익이라는 사실을 알고 있었는지, 거래를 통해 어떤 이익을 얻었는지, 자금의 출처나 귀속을 숨기려는 행위가 있었는지 등이 중요한 쟁점입니다.
계좌 명의자·거래 관계자 입장 대처방법
본인의 계좌가 범죄수익 이동에 이용되었거나 제3자의 자금 이동에 관여한 사실이 확인되었다면 거래를 지시한 사람과 실제 자금 소유자를 구분해야 합니다.
계좌 제공 경위, 거래 당시 설명받은 내용, 대가 수령 여부, 입출금 내역을 확보해야 합니다.
단순히 타인의 부탁을 받았다는 설명만으로 책임이 배제되는 것은 아니므로 본인의 인식과 관여 정도를 중심으로 법률적 대응을 준비해야 합니다.
