가상자산 디지털 금융
특금법·VASP 규제
특금법은 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」을 말하며, 자금세탁과 테러자금조달을 방지하기 위한 금융거래 관련 의무를 규정하고 있습니다.
가상자산사업자(VASP)는 법률에서 정한 가상자산 매매, 교환, 이전, 보관·관리 및 중개 등의 영업을 수행하는 사업자로, 해당 사업을 영위하려면 관련 신고 요건을 검토해야 합니다.
리앤컴퍼니 법률사무소는
디지털 금융사기 범죄 관련 법률 서비스를 선도하는 로펌입니다.
CPI 0.9 시스템을 바탕으로 창의적이고 성공적으로 법률적, 재무적 솔루션을 도출합니다.
개인적인 가상자산 거래와 사업자에게 적용되는 규제는 구분해야 합니다.
거래의 반복성, 영리 목적, 고객 모집 방식과 실제 수행한 업무에 따라 신고 대상 여부가 문제 될 수 있습니다.
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사업자 입장 대처방법
가상자산 관련 사업을 운영하려면 서비스의 실제 기능과 수익 구조를 기준으로 신고 대상인지 먼저 검토해야 합니다. 고객 자산을 직접 보관하는지, 타인의 거래를 중개하는지, 거래 과정에서 수수료를 받는지 등을 확인해야 합니다.
신고가 필요한 사업이라면 금융정보분석원의 신고 절차와 관련 요건을 확인하고, 자금세탁방지 체계 및 고객 자산 보호에 필요한 조치를 준비해야 합니다.
미신고 영업 혐의 피의자 입장 대처방법
미신고 가상자산사업 영위 혐의로 조사를 받는다면 거래 횟수와 금액만이 아니라 실제 영업 형태를 확인해야 합니다.
거래 상대방의 모집 경위, 수수료 수취 여부, 거래소 이용기록, 고객과의 계약 및 대화 내용을 확보해야 합니다.
신고 대상 업무를 수행했는지, 영업을 지속적으로 운영했는지 등을 구분하고 변호사와 함께 적용 법률과 형사책임을 검토해야 합니다.
